教你幾分鐘了解——泰達宏利泰和平衡養老目標

三国全面战争壁纸 www.zpwol.icu 9月6日,泰達宏利泰和平衡養老目標三年 (FOF),宣布將于9月10日正式開賣。值得注意的是,這是首批由基金公司直銷、銀行、第三方等多渠道同時開賣的養老基金。9月10日后,市面上將有3只養老目標基金可供投資者選擇。泰達宏利泰和平衡養老目標便是其中之一。

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1、泰達宏利泰和平衡養老目標基金簡單一覽

作為首只目標風險養老基金,泰達宏利泰和平衡養老目標三年 (FOF)的投資目標是“在風險可控的前提下,通過主動的資產配置、基金優選,力求基金資產穩定增值?!?/p>

作為一只以“平衡”為標簽的基金,泰達宏利泰和平衡養老目標三年 (FOF)的本基金權益類資產和非權益類資產的戰略配置比例是50%:50%。這一比例并非完全固定,基金經理可以結合市場實際情況行動態調整,但招募說明書亦有規定,“權益類資產的向上、向下的戰術調整幅度分別不得超過戰略配置比例的 5%、10%?!幣簿褪撬?,其權益類資產占基金資產的比例應當控制在40%~55%之間。

在子基金的選擇上,該基金構建了備選基金池。此外,在具體基金的篩選方面,該基金主要基于量化度量指標,結合基金經理對各基金投資價值方面的主觀判斷能力,對各基金進行優選。

2、泰達宏利泰和平衡養老目標基金經理

泰達宏利基金此次派出了“王炸組合”聯袂擔任基金經理。王彥杰,現任泰達宏利副總經理兼投資總監,深耕投資領域25年,在養老金投資方面具有豐富的投資管理經驗,曾帶領宏利資產的團隊管理保險機構委托的全球資產配置投資,業績穩定。王建欽,現任泰達宏利組合基金部總監兼信用研究部總監,具有18年養老金管理經驗。

針對目標風險策略的優勢,王彥杰表示,宏利金融透過John Hancock人壽保險公司進行的一項十年(2004-2013年)的研究顯示,目標風險參與者的平均年回報率高出非目標風險參與者1.72個百分點。這樣的回報差異,在40年的養老儲蓄期間,期末累積的養老金差異將超過50個百分點。

3、泰達宏利泰和平衡養老目標曾被引爭議

泰達宏利基金,近三年平均收益是負數,被審批合格目標養老基金,多少讓投資者愕然?!?來自同花順iFinD的統計數據,2015年8月6日至2018年8月6日,三年間,泰達宏利旗下基金的平均收益率為-0.0076%,在可比的125家基金公司中排名第95名,屬于后三分之一。幾何平均收益率、平均風險收益率、幾何平均風險收益率分別為-0.0208%、-0.0363%、-0.0494%。

注:以上關于對泰達宏利泰和平衡養老目標的基本信息及見解不代表本網站三国全面战争壁纸觀點,僅做參考。(文/卿夢)

泰達宏利泰和平衡養老目標
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